The5ers 1-Step ($249) o 2-Step ($149): simulé los dos 400.000 veces y el caro tiene peores probabilidades. Reglas reales, el drawdown estático, la letra chica de los Hub Credits y el split de 75%.
The5ers sacó el Summer Plan 2026: una cuenta simulada de $100.000 desde $149, que anuncian como "the industry's lowest 100K account". Antes de que te tiente el número, hice dos cosas que un folleto no hace: verifiqué el precio de lista para ver si el descuento es real, y simulé los tres planes 400.000 veces cada uno para calcular tu probabilidad real de pasar. El resultado tiene una sorpresa: el plan más caro es el que peores chances te da.
Aviso: las cuentas de The5ers son simuladas, no capital real ni un broker regulado. Esto es contenido educativo, no asesoramiento financiero — yo no sé cuál es tu situación ni te la puedo evaluar. Verificá cada regla y precio en el sitio oficial antes de pagar: las prop firms cambian términos seguido, y este artículo es una foto de julio de 2026.
Son tres planes, todos sobre una cuenta de $100K, con apalancamiento 1:100 y hasta 2 cuentas simultáneas:
| Plan | Precio | Objetivo | Max loss | Pérdida diaria |
|---|---|---|---|---|
| 2-Step 10/5 | $149 | 10% + 5% | 10% | 3% |
| 2-Step 8/5 | $179 | 8% + 5% | 10% | 3% |
| 1-Step | $249 | 10% | 6% | 3% |
Esta es la pregunta que nadie se hace, y encontré algo raro al intentar contestarla: The5ers no publica el precio de lista de la cuenta de $100K en ningún lado. Su página de High Stakes muestra los tamaños de cuenta pero no los precios, y la de la promo tampoco tiene un precio tachado. Tampoco anuncian ningún porcentaje de descuento — dicen "industry's lowest", que es una comparación contra el mercado, no contra su propio precio.
Lo más cercano a una referencia es el precio de otro producto: la cuenta High Stakes de $100K, que también es un 2-Step de 100K, cuesta $545 desde el 16 de enero de 2025 según el anuncio oficial de la propia firma. Es una comparación legítima —son cuentas equivalentes— pero no es "el precio de lista tachado" del Summer Plan: son productos distintos, con reglas distintas, y en la página del Summer Plan no aparece ningún $545 por ningún lado.
Y ojo con lo que eso significa, porque es más interesante que el número: cuando una firma no publica su precio de lista, cualquier "73% off" —el mío incluido— es imposible de verificar. No te lo digo para que desconfíes de esta promo en particular; te lo digo porque es el truco más viejo del retail y conviene que lo tengas de reflejo. El precio que importa es el que pagás: $149. Si ese número te cierra por lo que recibís, comprá. Si te cierra por el descuento, estás comprando el tachado, no la cuenta.
El 1-Step de $249 es distinto: no tiene precio de lista comparable, porque el programa 1-Step regular (Hyper Growth) ni siquiera ofrece cuentas de $100K — su tope de capital por trader es de $40.000. O sea que es un producto exclusivo de la promo y no hay contra qué compararlo.
Este es el dato que más me sorprendió, y no lo vi publicado en ningún lado. El Summer Plan no es nuevo. The5ers tiene en su propio sitio un artículo del 7 de octubre de 2021 sobre un trader fondeado a través del Summer Plan. En 2021 y 2022 circulaba como un challenge de 100K gratis — hay videos de la época titulados "FREE 100K CHALLENGE — The 5ers Summer Plan". O sea: lleva al menos cinco años yendo y viniendo, y en el camino pasó de gratis a $149.
Y acá está el detalle que lo vuelve verificable en vez de opinión. En la misma página donde listan el Summer Plan como "Limited Time Offer" sin ninguna fecha de vencimiento, hay otra promo —la 10K Hyper Growth, 15% off— que sí declara la suya: "Valid Until: June 1st 2026". La firma sabe perfectamente poner fechas cuando la promo tiene fecha.
Divulgación: algunos enlaces a The5ers en esta guía son de afiliado. Si activás una cuenta a través de ellos, Camino al Fondeo puede recibir una comisión — sin costo extra para vos y sin cambiarte el precio. No altera el análisis: las reglas, la simulación y las probabilidades son exactamente las mismas con o sin mi enlace, y vas a ver que abajo te digo cuándo no comprar.
Si decidís activarla, podés ver los planes del Summer Plan y probar el código EYOPU920 (5% off) en el checkout. Confirmá ahí mismo si el código se combina con el precio de promo o si son excluyentes — no encontré letra chica oficial que lo aclare, así que no te prometo que apilen.
Simulé los tres planes con método Monte Carlo, 400.000 corridas cada uno, aplicando las reglas reales: el objetivo de cada fase, el max loss y el límite diario del 3% cortando el día. Al trader lo modelé por su edge — la media de su P&L diario — que es lo único que decide el resultado a la larga.
Mirá dónde se cruzan las líneas:
Probabilidad de llegar a cuenta fondeada · 400.000 corridas por plan
| Tu perfil (edge diario) | 2-Step 10/5 $149 | 2-Step 8/5 $179 | 1-Step $249 |
|---|---|---|---|
| Perdedor (−0,15%/día) | 2,9% | 4,3% | 8,5% |
| Breakeven (0%/día) | 32,5% | 36,4% | 38,9% |
| Edge leve (+0,10%/día) | 70,3% | 72,0% | 67,1% |
| Edge bueno (+0,20%/día) | 91,5% | 91,7% | 85,5% |
| Edge fuerte (+0,35%/día) | 99,0% | 99,0% | 96,3% |
Lo importante está en el cruce: apenas tenés cualquier ventaja real, el 1-Step de $249 pasa a ser el peor de los tres. Cuesta 67% más caro y con edge bueno te da 6 puntos menos de chances. La razón no es misteriosa: su max loss es del 6%, no del 10%. Ese colchón de 4 puntos pesa muchísimo más que ahorrarte una fase — porque en trading no perdés por no llegar al objetivo, perdés por tocar el piso antes de llegar.
Y del lado izquierdo pasa lo contrario, que es incómodo pero hay que decirlo: si sos perdedor o breakeven, el $249 es el que mejor te trata (8,5% contra 2,9%). No es un consejo de compra — es la prueba de lo contrario. Un 8,5% sigue siendo una lotería, y que el plan más caro te "convenga" es exactamente la señal de que todavía no deberías estar comprando ninguno.
Fijate que el $179 gana o empata en las cinco filas. O sea que, técnicamente, el $149 nunca es el mejor. Pero antes de que corras a pagar los $30 extra, mirá dónde te sirven:
| Tu perfil | Lo que te compran los $30 extra |
|---|---|
| Perdedor | +1,41 puntos |
| Breakeven | +3,95 puntos |
| Edge leve | +1,70 puntos |
| Edge bueno | +0,17 puntos |
| Edge fuerte | +0,00 puntos |
Es la mejor noticia del análisis y casi nadie la explica. La documentación de The5ers dice, textual, que "the maximum loss is 10% of the initial balance", y en otra página lo llaman por su nombre: "absolute drawdown". O sea: el piso se calcula desde tu balance inicial y queda clavado ahí. No te persigue hacia arriba.
La confusión viene de cómo lo redactan ellos: dicen que si tu equity sube a $10.300, "el max drawdown ahora es $900". Suena a trailing, pero hacé la cuenta: 10.300 − 900 = 9.400, que es exactamente el piso original ($10.000 − 6%). Lo mismo en sus otros dos ejemplos. Lo que crece no es el piso: es tu distancia hasta él. Es decir, cada dólar que ganás es colchón que te queda para siempre.
Es el límite que corta tu día, no el que te mata. En su programa estándar la fórmula toma el mayor entre el balance y el equity de apertura de la jornada, y se resetea a las 00:00 hora del servidor MT5 (GMT+2 en invierno, GMT+3 en verano). Ojo con ese huso: si operás desde LatAm, "el día" de la firma no es tu día. Es un clásico romper el límite diario por no saber cuándo cierra el reloj de ellos.
Un detalle a confirmar en el checkout: la promo declara 3% de pérdida diaria, mientras que la documentación del High Stakes estándar habla de 5%. La promo sería más estricta. Preguntá antes de pagar cuál aplica a tu cuenta.
La promo publicita "Get 10% in Hub Credits once funded" y suena a cashback. No lo es. Según su propia documentación, los hub credits solo sirven para comprar programas nuevos, son no retirables ("non-withdrawable", textual) y vencen a los 3 meses de otorgados.
El esquema completo del High Stakes es: 10% de crédito al pasar la Fase 1, 20% al pasar la Fase 2, y 70% de reembolso al fondearte. De todo eso, solo el 70% final es plata de verdad — se acredita al equity de la cuenta y se cobra con tu primer payout. El 10% y el 20% son crédito de tienda con fecha de vencimiento: un incentivo para que compres otra cuenta, no un premio.
La promo lo lista como beneficio, y su FAQ responde: "Yes, if that single trade hits your target inside the rules. Most traders spread it over a few sessions to stay clear of the daily limit." Ellos mismos admiten que la mayoría lo reparte.
Y hay algo que no pude resolver: las reglas generales del programa High Stakes exigen un mínimo de 3 días rentables. La promo dice que se puede pasar en un trade. No encontré ninguna página oficial que aclare la contradicción, así que no te voy a afirmar que el mínimo de días no aplica. Preguntalo por soporte antes de comprar y que te lo dejen por escrito.
Igual, hacé la cuenta: con un límite diario del 3%, meter un 10% en una sola operación es matemáticamente muy difícil sin volar la cuenta en el intento. El "single trade" es marketing, no un plan.
Acá está la letra chica que más plata te cuesta, y hay que cruzar dos páginas del propio sitio para verla. El plan "2-Steps Funded Trader" del Summer Plan figura con un reparto de 75%-25% en todos sus niveles de escalado. Pero la página del High Stakes estándar —el mismo tipo de cuenta, sin promo— anuncia un profit share de 80%-100%.
El resto: los retiros son quincenales una vez fondeado, desde $250 de profit, y en el 2-Step se te activa una regla de consistencia del 50% recién cuando estás fondeado (no durante la evaluación). Esa consistencia del 50% es bastante más amable que el 20% que exigen otras firmas: significa que tu mejor día no puede ser más de la mitad de tu profit acumulado. En la práctica te obliga a 2 o 3 días ganadores, no a diez.
Voy a ser directo, aunque me convenga lo contrario: el precio no es el motivo para comprar. $149 por un 100K con piso fijo y consistencia del 50% es, objetivamente, de lo más accesible que hay hoy. Pero mirá otra vez la tabla: si sos breakeven, tenés ~1 chance en 3. Una cuenta barata no te da edge — solo hace que perder la fee duela menos, y eso es justo lo que hace que la gente compre tres.
La pregunta correcta no es "¿es barato?" sino "¿mi sistema sobrevive un piso del 10% y un límite diario del 3%?". Y eso lo podés saber antes de pagar un solo dólar.
En Camino al Fondeo subís el backtest de tu estrategia desde TradingView y el simulador de fondeo le aplica las mismas mecánicas: límite de pérdida diaria, drawdown máximo y profit target. Si tu sistema no sobrevive esas reglas en la simulación —donde no arriesgás nada— no las va a sobrevivir con $149 puestos y el pulso acelerado.
Y si todavía no tenés una estrategia con ventaja demostrable, en la biblioteca de setups verificados tenés configuraciones con su backtest público: win rate, profit factor y drawdown reales, para operar números probados en vez de adivinar.
Si tu sistema ya sobrevivió el piso del 10% y el límite diario del 3% en la simulación, la matemática está de tu lado: ~70% de pasar con un edge leve, ~91% con uno bueno. Si no sobrevivió, ahorrate los $149 — la promo va a volver, tu edge no aparece solo.
Ver el Summer Plan · código EYOPU920 → Enlace de afiliadoDescargo: este análisis es una foto de julio de 2026 y The5ers no publica fecha de fin de la promo (la llaman "limited-time offer"): verificá todo en el sitio oficial antes de pagar. Contenido educativo, no asesoramiento financiero ni una recomendación de compra. Las cuentas son simuladas y operar con apalancamiento implica riesgo de pérdida. No verifiqué de forma independiente el historial de pagos de The5ers ni su reputación — si eso te importa (y debería), investigalo por tu cuenta antes de poner un peso.
El 2-Step 10/5 cuesta $149, el 2-Step 8/5 cuesta $179 y el 1-Step cuesta $249. The5ers no publica precio de lista de la cuenta de 100K ni anuncia un porcentaje de descuento: la única referencia oficial es un ejemplo de su centro de ayuda que menciona $545, pero tiene 18 meses y no se puede confirmar que siga vigente. El precio que importa es el que pagás: $149.
El 2-Step 10/5 de $149, pero no por el motivo obvio. Con 400.000 corridas por plan: el 1-Step de $249 es el peor para cualquiera con ventaja real (67,1% contra 70,3% con edge leve, y 85,5% contra 91,5% con edge bueno), porque su max loss es del 6% en vez del 10%. El 8/5 de $179 en realidad gana o empata en las cinco filas, así que el $149 nunca es el mejor en el papel; pero los $30 extra te compran +3,95 puntos si sos breakeven y solo +0,17 si tenés edge bueno. O sea que te sirven justo cuando no deberías estar comprando. Para un trader con ventaja, los dos son lo mismo: quedate con el barato.
Estático. Su documentación lo llama "absolute drawdown" y dice que el max loss es el 10% del balance inicial. El piso se calcula desde tu balance inicial y queda fijo: no te persigue hacia arriba como el trailing drawdown de las prop firms de futuros. Cada dólar que ganás es colchón permanente.
Depende casi por completo de tu ventaja, no de la suerte. Según la simulación: con un edge leve (+0,10% diario) tenés ~70% de llegar a fondeado; con edge bueno (+0,20%) ~91%; siendo breakeven, solo ~32%; y siendo perdedor, ~3%. Una cuenta barata no cambia esos números.
No. Según la documentación de The5ers son crédito de tienda: solo sirven para comprar programas nuevos, son no retirables y vencen a los 3 meses de otorgados. El único dinero real del esquema es el 70% de reembolso al fondearte, que se acredita al equity y se cobra con el primer payout.
El plan 2-Steps Funded Trader del Summer Plan figura con un reparto de 75%-25%, mientras que la página del High Stakes estándar (la misma cuenta, sin promo) anuncia un profit share de 80%-100%. O sea que la cuenta de promo parece traer 5 puntos menos de split: sobre $10.000 de profit son $500 menos, más de tres veces lo que ahorrás en la fee. Son dos páginas distintas del mismo sitio y no hay una que las concilie: preguntá por soporte qué split te aplica antes de pagar. Los retiros son quincenales una vez fondeado, desde $250 de profit.
El código EYOPU920 da 5% de descuento, pero no hay letra chica oficial que aclare si se combina con el precio del Summer Plan o si son excluyentes. Probalo en el checkout y verificá el total antes de pagar.
La promo dice que sí y su FAQ aclara que la mayoría lo reparte en varias sesiones. Además, las reglas generales del programa High Stakes exigen un mínimo de 3 días rentables, y no hay página oficial que resuelva esa contradicción. Con un límite diario del 3%, alcanzar un objetivo del 10% en un solo trade es matemáticamente muy difícil: pedile la aclaración a soporte por escrito antes de comprar.