Drawdown diario de FTMO (3% en 1-Step, 5% en 2-Step): por qué se calcula sobre tu equity con la pérdida flotante y cómo simular tu peor día antes de pagar.
De todas las reglas de FTMO, el drawdown diario (Maximum Daily Loss) es la que más cuentas liquida — y casi siempre por lo mismo: el trader cree que "todavía no perdió tanto" porque mira su balance, cuando la regla se calcula sobre su equity (incluye las operaciones abiertas). Acá te explico exactamente cómo funciona, con las cifras vigentes, y cómo medir tu peor día contra esa regla antes de pagar la fee.
Antes de empezar: las cifras de abajo son las vigentes de FTMO al momento de escribir esto (verificadas en su web oficial), pero las prop firms cambian términos seguido. Confirmá siempre las condiciones actuales en ftmo.com antes de operar o pagar. Esto es contenido educativo, no asesoramiento financiero.
El Maximum Daily Loss es el límite de pérdida que podés tener en un solo día. Si tu cuenta cae por debajo de ese piso, la evaluación se termina: perdés la cuenta (y la fee), no "debés" dinero. Cuánto es depende del tipo de challenge:
| Objetivo | 1-Step Challenge | 2-Step Challenge |
|---|---|---|
| Pérdida máxima diaria | 3% del capital inicial | 5% del capital inicial |
| Pérdida máxima total | 10% | 10% (estática) |
| Objetivo de ganancia | 10% | Fase 1: 10% · Verificación: 5% |
| Días mínimos de trading | — | 4 por fase |
| Regla del mejor día (consistencia) | Sí (≤ 50% de tus días positivos) | No |
Se recalcula todos los días a las 00:00 CE(S)T (hora de Europa Central): a esa hora se "congela" tu balance de referencia y de ahí se mide el 3% o el 5% para la jornada.
Acá es donde revienta la mayoría. FTMO calcula el drawdown diario sobre tu equity, definida así:
Balance + P/L de posiciones abiertas ± swaps − comisiones
Es decir: incluye la pérdida flotante de tus operaciones abiertas. No hace falta que cierres una operación en rojo para romper la regla — si tenés un trade abierto que en algún momento del día marca suficiente pérdida no realizada, tu equity toca el piso y la cuenta se rompe ahí mismo, aunque después el precio se dé vuelta.
Por eso tantos dicen "pero yo solo perdí $1.500 realizados": tenían una posición abierta marcando −$3.500 flotante en el peor momento intradía. La regla no espera al cierre.
Tomemos una cuenta de $100.000 en el 2-Step (5% diario):
En el 1-Step (3%), el piso sería $97.000 — más ajustado todavía. Y ojo: el piso de referencia se mueve con tu balance de cierre. Si un día terminás en $103.000, al día siguiente el cálculo arranca desde ahí.
Son dos reglas distintas y las dos te liquidan:
Podés estar perfecto en tu pérdida total y aun así reventar la cuenta por un solo mal día. La diaria es la que caza a la mayoría.
Fijate que ninguna de esas es un problema de análisis — son de gestión de riesgo. Podés tener un sistema con ventaja y romper la diaria igual, por tamaño.
Acá está lo importante: la mayoría paga la fee sin haber comprobado nunca si su estrategia respeta el límite diario. En vez de averiguarlo con dinero de por medio, medilo con tu histórico.
En Camino al Fondeo subís tu backtest de TradingView y el simulador de cuentas de fondeo aplica exactamente esta mecánica —el límite diario sobre equity, incluyendo el flotante, más la pérdida total— para mostrarte cuántos de tus días históricos habrían roto el 3% o el 5% con tu lotaje actual. Si varios lo rompen, sabés que tenés que reducir tamaño antes del challenge, no después.
Y si preferís partir de números ya probados, en la biblioteca de setups con backtest público cada configuración viene con su backtest público (win rate, profit factor y drawdown reales) para que veas cómo se comporta el riesgo antes de arriesgar tu cuenta.
Seguí leyendo: guía completa para pasar el FTMO Challenge y la regla de consistencia de Topstep a la hora de cobrar.
Disclaimer: contenido educativo, no asesoramiento financiero ni de inversión. Las cuentas de FTMO son simuladas y sus términos cambian; confirmá las cifras vigentes en ftmo.com. El comportamiento pasado de un backtest no garantiza resultados futuros. Operar con apalancamiento implica riesgo de pérdida.
Sobre equity: balance + P/L de posiciones abiertas ± swaps − comisiones. Incluye la pérdida flotante, así que podés romperlo sin cerrar ninguna operación.
A las 00:00 CE(S)T (hora de Europa Central). A esa hora se fija el balance de referencia del nuevo día.
3% del capital inicial en el 1-Step Challenge y 5% en el 2-Step. La pérdida máxima total es 10% en ambos.
La evaluación se termina y perdés la cuenta y la fee. No quedás debiendo dinero: es una cuenta simulada.
Dimensioná el lote a tu peor día histórico (no al mejor), dejá buffer respecto del límite y no aguantes pérdidas flotantes cerca del piso.